Стало известно, за что могут заблокировать картуБанк России дал банкам рекомендации по борьбе с использованием карт и электронных кошельков теневым бизнесом – незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. Об этом сообщает «Коммерсант». В материалах Центробанка отмечается, что прием платежей и обратные выплаты гражданам проводятся не с расчетных счетов, а с банковских карт и электронных кошельков. Нередко они оформляются на подставных физлиц, по ним никто не платит за повседневные покупки, зато отмечаются перечисления, необычные по частоте и суммам. Банкам дана рекомендация выявлять подозрительные карты и кошельки, принимая более серьезные меры безопасности. Согласно сообщению ЦБ, если проводимые операции имеют два и более признаков подозрительных, необходимо принимать меры, в числе которых подразумеваются блокировку операций и (или) платежных инструментов. Названы восемь признаков подозрительных операций. Это наличие большого количества контрагентов-физлиц – более 10 в день или более 50 в месяц; проведение физлицами более 30 операций в день; операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц; маленький временной промежуток – менее минуты – между зачислением средств и их списанием; операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток; отсутствие платежей в пользу юрлиц, которые обеспечивают все необходимое для жизнедеятельности: оплаты коммунальных услуг, услуг связи, товаров; совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; ситуации, когда в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Эксперты полагают, что предлагаемые меры могут усложнить жизнь теневому бизнесу, но могут пострадать и обычные граждане, причем не только те, кто получает доход, не оформившись в качестве самозанятых. Ужесточение мер безопасности может коснуться, например, подарков к праздникам, перечисляемых на карту от большого числа людей, или сбора средств на нужды класса в школе. Поэтому эксперты полагают, что банкам необходимо найти баланс для эффективной борьбы с мошенниками и сохранением удобства для обычных пользователей карт и кошельков. |
сегодня в 11:29
вчера в 17:29
вчера в 21:26
сегодня в 00:10
10.07.2025 в 18:49
|
НОВОСТИ В КОНАКОВО:
сегодня в 11:29
|
вчера в 17:29
|
вчера в 21:26
|
сегодня в 00:10
|
10.07.2025 в 18:49
|
10.07.2025 в 11:27
|
09.07.2025 в 20:52
|
09.07.2025 в 15:33
|
09.07.2025 в 13:59
|
09.07.2025 в 01:25
|
08.07.2025 в 21:21
|
08.07.2025 в 17:10
|
08.07.2025 в 16:05
|
ТВЕРСКИЕ НОВОСТИ:
В Тверской области прозвучит траурный залп в честь погибшего в зоне СВО танкиста с позывным "Хитрый"
10.07.2025 в 17:27, просмотров 223
10.07.2025 в 18:19, просмотров 152
10.07.2025 в 16:57, просмотров 137
10.07.2025 в 15:02, просмотров 131
10.07.2025 в 17:06, просмотров 130
10.07.2025 в 18:08, просмотров 128
10.07.2025 в 19:30, просмотров 126
10.07.2025 в 15:52, просмотров 118
10.07.2025 в 16:35, просмотров 112
10.07.2025 в 16:35, просмотров 104
вчера в 08:41, просмотров 96
вчера в 12:34, просмотров 91
вчера в 07:08, просмотров 78
|
НОВОСТИ ПАРТНЕРОВ
|